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如何使用信用证 ? [复制链接]

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香睿海棉花 发表于 2011-10-26 16:40:09 |显示全部楼层
进口商和出口商签订合约后,通常会要求按照开据信用证(常用缩写 L / C 或 LC 表示)的方式进行付款。信用证是由银行开据的,按照进口商所陈述的要求向出口商交付一定金额货款的书面证明。信用证有一定的完成时间期限,还有一些指定的单据,以确认交易的完成。
    准确地来讲,信用证应该称为跟单信用证,需要注意的是,它是与棉花原始合约相独立的附加合约,用于解决开证人(进口商)与开证银行之间的信用事宜。
         信用证的基本组成如下:
         开证申请者:指申请开据信用证的一方,通常是指棉花交易过程中的进口商。
         开证行:指开据信用证的银行,主要是行使向受益人(通常指出口商)履行付款义务的职能。
         受益人:指接受信用证并得到开证银行担保付款的一方,通常是指棉花交易过程中的出口商。
         货币金额:指利用某种限定货币提供信用的金额数量,通常以最大金额来表示。
         条款:指包括得到货款所需要满足的文件等要求。
         有效期限:指受益人提供单据的最后日期。
         以上这些就是任何有效的、可行的信用证所必须包含的内容和条款。除此之外,信用证还以不同的形式来确定他们所提供信用的风险级别。可撤消信用证允许开证银行(根据申请者的要求)在没有经过出口商(受益人)同意的情况下,任何时间修改或取消信用担保,这是风险性最大的一种方式。不可撤消信用证是指在没有三方 (进口商,出口商和开证银行) 全部同意的前提下不能更改或修改的担保方式。最后一种是由开证银行以外的另一家银行向不可撤消信用证提供保证兑付的额外承诺,用于向出口商提交满意的信用证明和条款,这就是不可撤消保兑信用证。


如何使用信用证 ?
    一旦出口商与进口商达成交易的要求,即在开据某种形式信用证的前提下进行付款。进口商需要向当地或其它国家的银行申请信用担保,开据信用证。
进口商/开证申请者需要向开证银行出示如下资料:
1. 完整、准确的姓名,地址以及受益人 (通常指出口商) 的联系信息。
2. 一份有关需要交易棉花的简捷说明书,包括质量,数量和单价。
3. 交货方法、地点和方式,承运目的地的地址和其它包括转口、分批装运和装运期限在内的条款。
4. 一份完整、准确的条款说明,内容包括双方在履行完所有手续后,进口商必须交付货款的期限。除此之外,信用担保还要明确是否立即付款,还是有一定程度的宽限期 (例如,货到后四天内) 。
5. 有关信用证的详细资料,包括货币金额 (通常表示为最大额) 、有效期、信用证的开据方式以及信用证转让。
6. 信用证的种类。可撤消信用证,不可撤消信用证或是不可撤消保兑信用证。
    开证银行在批准进口商的信用申请后通知出口商(受益人),进口商的信用证已经开据。
    通常情况下,通知事项由另外一家银行来做,而不是开证银行本身,同时这家银行还要对信用证进行保兑。一旦进口商和出口商均对开据的信用证表示满意,出口商会按照原始的棉花合约发货,并向经过确认的客户或开证银行提供所需要的资料和单据(包括要求进口商付款的说明)。银行在审查完提供资料的准确性后,会将这些资料提交给进口商,要求其按照程序向出口商履行付款义务。

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